Dla kogo prywatne ubezpiecznie L4?

W serwisie szczecinautomatyka.pl pojawił się tekst odpowiadający na temat kto decyduje się na prywatne ubezpieczenie L4 (inaczej zwane prywatnym ubezpieczeniem chorobowym).

Nawiązuję w tym tekście do prywatnego ubezpieczenia L4, ponieważ o to pytają nas często nasi klienci. Zwykle oznacza to że zdecydują się na ubezpieczenie od utraty dochodu.

Ten temat z kolei opisywałem w kontekście zawodów we wpisie blogowym: ubezpieczenie od utraty dochodu dla lekarzy, dla radcy prawnego, freelancerów czy B2B.

Wracając jednak do cytowanego źródła. Czytamy tam:

„Prywatne L4?!”. Kto by pomyślał, że w ogóle coś takiego jest, funkcjonuje. A co dopiero że ktoś się decyduje na takie ubezpieczenie…

Jest przecież ZUS, ubezpieczenie chorobowe.

No właśnie – moje doświadczenia ostatnich lat, pokazują że jest co raz więcej Polaków, którzy decydują się na zakup ubezpieczeń od utraty dochodu. Czyli, takich odpowiedników prywatnego L4.

Czemu samozatrudnieni decydują się na ubezpieczenie od utraty dochodu

Po pierwsze, coraz więcej pracowników przechodzi na własną działalność gospodarczą i bierze też odpowiedzialność za przyszłość finansową swoich bliskich, również w przypadku swojej choroby czy urazu.

Bo tak na prawdę ubezpieczenie od utraty dochodu może ochronić właśnie pracownika posiadającego umowę B2B z pracodawcą, od negatywnych skutków urazu, choroby.

Zwykle pracownicy IT, pracownicy wolnych zawodów, specjaliści, lekarze, korzystają z ubezpieczenia od utraty dochodu.

O ubezpieczeniu od utraty dochodu B2B pisał też serwis nawigatorubezpieczeniowy.pl.